美国现金管理变严 华人女子每周存钱导致账户被封
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中国新闻网
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作者：
2017-12-28 15:47:40
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据美国《世界日报》报道，美国金融机构对现金存款的把关，似有越来越严格的趋势。以往储存现金过万时，才会引发银行启动“防洗钱”机制进行调查，然而一名在美甲店工作的华人妇女，过去三周来，每周存入2000美元现金到自己的大通银行（Chase Bank）账户，却被银行认定可疑而将此账户永久关闭。
美国多家大银行对储存现金的规定越来越多。
这名华人妇女表示，因为在中国的家人之前给了她一些现金，加上部分是先替朋友代垫货款的还款，计划农历过年前出门旅游的她，怕钱放家中不安全，所以才陆续存到大通银行的账户，她说，有听说现在银行存现金比较严格，但心想只要存2000美元离“万元关卡”还很远，所以也不以为意。
前两周每次存2000美元到账户时，都没有任何问题，第三周又到银行存入2000美元现金后，隔天就接到银行通知，必须到银行说明情况，英语不好的她还特别请通英文的朋友，一起陪同到银行了解情况，银行人员当场要求华人女子说明现金来源，尽管厘清这些钱并非来源不明，但银行仍决定永久关闭该女子的账户。
华人女子说，之前听朋友提到银行存现金要求越来越多时还不相信，没想到自己分三次共存6000美元就被盯上。
除了储存现金到自己的账户核查趋严外，也有越来越多大银行，禁止客户储存现金到其他人的账户，包括美国银行（Bank of America）、富国银行（Wells Fargo），都从12月起，陆续禁止客户拿现金存到其他顾客的账户。
美国银行发言人哈格提（Colleen Haggerty）解释，此举是因为要强化客户的账户安全，而且减少客户账号遭其他未授权者盗用的危险。美国银行从好几年前，就开始要求到银行储存现金时，客户必须携带身份证明，12月开始，则是禁止客户把现金存到非自己名字的其他账户。
富国银行表示，目前部分分行已经开始实施“禁存现金到非客户本人账户”，预计2018年春季全美富国银行都会执行此新禁令。
大通银行则在2014年，就已经落实不允许客户将现金存到非本人账户的规定。
责任编辑：王艺锜
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